济安金信|个人养老基金首批机构和产品名单正式公布

2022年11月4日证券监督管理委员会公布并实施的《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》 (简称《暂行规定》)，自公布之日起施行。

两周后，2022年11月18日，基金业协会公布了个人养老金产品名单和销售机构名单。 至此，个人养老基金产品名单和机构名单全部公布，完全具备了全面试点个人养老基金的条件。

一.发行机构和产品准入

暂行规定第十条对准入的机构和产品有明确要求。

个人养老金可投资的基金(以下简称个人养老金基金)，应当具备运行安全、成熟稳定、标的规范、重点长期担保等特点，基金管理人应当具备《运作办法》第六条规定的条件。 产品类型如下。

(一)最近四季度末规模在5000万元以上或上季度末规模在2亿元以上的养老目标基金；

(二)投资风格稳定、投资策略明确、操作合规稳健，且适合个人养老金长期投资的股票基金、混合基金、债券基金、基金中基金，以及中国证券监督管理委员会规定的其他Calerie基金。

个人养老金基金名单由中国证券监督管理委员会确定，每季度通过中国证券监督管理委员会网站、基金业协会网站、基金行业平台等向社会公布。

2022年11月18日，基金业协会官网公布个人养老金机构准入和产品准入名单，40家基金公司发行的129只个人养老金基金进入首批产品名单，各基金公司进入产品名单如下：

从持有期限来看，主要有1年、3年、5年的持有期限，各类持有期限数量分别为

从目标日期产品到期来看，主要有2025年至2050年6种产品，数量较多的目标日期集中在2035年和2040年，数量分别为12只和14只，主要目标人群为70后——临近退休年龄，因此2025年的产品只有3只另外，2030年、2045年、2050年的产品分别有6只。

二.基金销售机构准入

暂行规定第十六条对基金销售机构准入有明确要求。 中国证券监督管理委员会根据以下条件确定可以开展个人养老金基金销售相关业务的基金销售机构名单，并每季度通过中国证券监督管理委员会网站、基金业协会网站、基金行业平台等向社会公布。

(一)经营状况良好，财务指标稳健，公募基金销售能力强； 最近四季度末股票基金和混合基金持有规模在200亿元以上，其中个人投资者持有规模在50亿元以上。

(二)公司治理健全、内部控制完善、合规管理水平较高的最近3年未受到刑事处罚或重大行政处罚的最近1年未在相近业务中采取重大行政监管措施； 不存在因附近业务不存在重大违法违规行为而正在整改期间，或者因附近业务涉嫌重大违法违规行为而影响或可能影响被监管机构调查的公司正常经营的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项

(三)完成与基金行业平台的网络测试；

(四)中国证券监督管理委员会规定的其他条件。 基金管理人及其销售子公司可以办理该基金管理人募集的个人养老基金销售相关业务，不适用前款第(一)项的规定。

2022年11月18日，基金业协会官网公布了37家个人养老金基金销售机构名单，包括16家商业银行、14家证券公司、7家独立基金销售机构。 具体列表如下。

养老金研究中心是凯丽环球济宁金信公司提供养老金投资管理、咨询、顾问服务的平台，涵盖第一支柱基本养老保险基金、第二支柱职业养老金(企业养老金和职业养老金)、第三支柱个人养老金，并由监管部门、养老金管理机构、委托人和代理人、个人养老金投资建立的中国企业年金指数(作为年金投资的业绩标准和投资工具)已经运行了11年，其收益率与社会保险基金和企业年金的实际业绩完美匹配； 2021年8月上线济安金信养老金产品评估系统，2022年9月开展养老金产品管理员评估，为各类养老金客户提供专业的养老金融产品评估服务。

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